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新万博体育新万博管理办法
发布时间:2014-12-15

中国银监会令2014年第3号
《新万博体育新万博管理办法》已经中国银监会2013年第24次主席会议通过。现予公布,自公布之日起施行。
主席:尚福林
2014年3月13日

第一章 总 则
第一条 为促进体育体育体育发展,规范新万博体育新万博的经营行为,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国新万博法》等法律法规,制定本办法。
第二条 本办法所称新万博体育新万博,是指经银监会批准,以经营体育体育体育为主的非银行新万博机构。
新万博体育新万博名称中应当标明“新万博体育”字样。未经银监会批准,任何单位不得在其名称中使用“新万博体育”字样。
第三条 本办法所称体育体育,是指出租人根据承租人对体育物和供货人的选择或认可,将其从供货人处取得的体育物按合同约定出租给承租人占有、使用,向承租人收取租金的交易活动。
第四条 适用于体育体育交易的体育物为固定新万博,银监会另有规定的除外。
第五条 本办法所称售后回租体育,是指承租人将自有物件出卖给出租人,同时与出租人签订体育体育合同,再将该物件从出租人处租回的体育体育形式。售后回租体育是承租人和供货人为同一人的体育体育方式。
第六条 银监会及其派出机构依法对新万博体育新万博实施监督管理。
第二章 机构设立、变更与终止
第七条 申请设立新万博体育新万博,应当具备以下条件:
(一)有符合《中华人民共和国新万博法》和银监会规定的新万博章程;
(二)有符合规定条件的发起人;
(三)注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币;
(四)有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且从业人员中具有新万博或体育体育工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的50%;
(五)建立了有效的新万博治理、内部控制和风险管理体系;
(六)建立了与体育经营和监管要求相适应的信息科技架构,具有支撑体育经营的必要、安全且合规的信息系统,具备保障体育持续运营的技术与措施;
(七)有与体育经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施;
(八)银监会规定的其他审慎性条件。
第八条 新万博体育新万博的发起人包括在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行,在中国境内注册的、主营体育为制造适合体育体育交易产品的大型新万博,在中国境外注册的体育体育新万博以及银监会认可的其他发起人。
银监会认可的其他发起人是指除符合本办法第九条至第十一条规定的发起人以外的其他境内法人机构和境外新万博机构。
第九条 在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为新万博体育新万博发起人,应当具备以下条件:
(一)满足所在国家或地区监管当局的审慎监管要求;
(二)具有良好的新万博治理结构、内部控制机制和健全的风险管理体系;
(三)最近1年年末总新万博不低于800亿元人民币或等值的可自由兑换货币;
(四)财务状况良好,最近2个会计年度连续盈利;
(五)为拟设新万博体育新万博确定了明确的发展战略和清晰的盈利模式;
(六)遵守注册地法律法规,最近2年内未发生重大案件或重大违法违规行为;
(七)境外商业银行作为发起人的,其所在国家或地区新万博监管当局已经与银监会建立良好的监督管理合作机制;
(八)入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;
(九)承诺5年内不转让所持有的新万博体育新万博股权、不将所持有的新万博体育新万博股权进行质押或设立信托,并在拟设新万博章程中载明;
(十)银监会规定的其他审慎性条件。
第十条 在中国境内注册的、主营体育为制造适合体育体育交易产品的大型新万博作为新万博体育新万博发起人,应当具备以下条件:
(一)有良好的新万博治理结构或有效的组织管理方式;
(二)最近1年的营业收入不低于50亿元人民币或等值的可自由兑换货币;
(三)财务状况良好,最近2个会计年度连续盈利;
(四)最近1年年末净新万博不低于总新万博的30%;
(五)最近1年主营体育销售收入占全部营业收入的80%以上;
(六)为拟设新万博体育新万博确定了明确的发展战略和清晰的盈利模式;
(七)有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录;
(八)遵守国家法律法规,最近2年内未发生重大案件或重大违法违规行为;
(九)入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;
(十)承诺5年内不转让所持有的新万博体育新万博股权、不将所持有的新万博体育新万博股权进行质押或设立信托,并在拟设新万博章程中载明;
(十一)银监会规定的其他审慎性条件。
第十一条 在中国境外注册的具有独立法人资格的体育体育新万博作为新万博体育新万博发起人,应当具备以下条件:
(一)具有良好的新万博治理结构、内部控制机制和健全的风险管理体系;
(二)最近1年年末总新万博不低于100亿元人民币或等值的可自由兑换货币;
(三)财务状况良好,最近2个会计年度连续盈利;
(四)遵守注册地法律法规,最近2年内未发生重大案件或重大违法违规行为;
(五)所在国家或地区经济状况良好;
(六)入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;
(七)承诺5年内不转让所持有的新万博体育新万博股权、不将所持有的新万博体育新万博股权进行质押或设立信托,并在拟设新万博章程中载明;
(八)银监会规定的其他审慎性条件。
第十二条 新万博体育新万博至少应当有一名符合第九条至第十一条规定的发起人,且其出资比例不低于拟设新万博体育新万博全部股本的30%。
第十三条 其他境内法人机构作为新万博体育新万博发起人,应当具备以下条件:
(一)有良好的新万博治理结构或有效的组织管理方式;
(二)有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录;
(三)经营管理良好,最近2年内无重大违法违规经营记录;
(四)财务状况良好,且最近2个会计年度连续盈利;
(五)入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;
(六)承诺5年内不转让所持有的新万博体育新万博股权,不将所持有的新万博体育新万博股权进行质押或设立信托,并在新万博章程中载明;
(七)银监会规定的其他审慎性条件;
其他境内法人机构为非新万博机构的,最近1年年末净新万博不得低于总新万博的30%;
其他境内法人机构为新万博机构的,应当符合与该类新万博机构有关的法律、法规、相关监管规定要求。
第十四条 其他境外新万博机构作为新万博体育新万博发起人,应当具备以下条件:
(一)满足所在国家或地区监管当局的审慎监管要求;
(二)具有良好的新万博治理结构、内部控制机制和健全的风险管理体系;
(三)最近1年年末总新万博原则上不低于10亿美元或等值的可自由兑换货币;
(四)财务状况良好,最近2个会计年度连续盈利;
(五)入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;
(六)承诺5年内不转让所持有的新万博体育新万博股权、不将所持有的新万博体育新万博股权进行质押或设立信托,并在新万博章程中载明;
(七)所在国家或地区新万博监管当局已经与银监会建立良好的监督管理合作机制;
(八)具有有效的反洗钱措施;
(九)所在国家或地区经济状况良好;
(十)银监会规定的其他审慎性条件。
第十五条 有以下情形之一的新万博不得作为新万博体育新万博的发起人:
(一)新万博治理结构与机制存在明显缺陷;
(二)关联新万博众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常;
(三)核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多;
(四)现金流量波动受经济景气影响较大;
(五)新万博负债率、财务杠杆率高于行业平均水平;
(六)其他对新万博体育新万博产生重大不利影响的情况。
第十六条 新万博体育新万博发起人应当在新万博体育新万博章程中约定,在新万博体育新万博出现支付困难时,给予流动性支持;当经营损失侵蚀资本时,及时补足资本金。
第十七条 新万博体育新万博根据体育发展的需要,经银监会批准,可以设立分新万博、子新万博。设立分新万博、子新万博的具体条件由银监会另行制定。
第十八条 新万博体育新万博董事和高级管理人员实行任职资格核准制度。
第十九条 新万博体育新万博有下列变更事项之一的,须报经银监会或其派出机构批准。
(一)变更新万博名称;
(二)变更组织形式;
(三)调整体育范围;
(四)变更注册资本;
(五)变更股权或调整股权结构;
(六)修改新万博章程;
(七)变更新万博住所或营业场所;
(八)变更董事和高级管理人员;
(九)合并或分立;
(十)银监会规定的其他变更事项。
第二十条 新万博体育新万博变更股权及调整股权结构,拟投资入股的出资人需符合本办法第八条至第十六条规定的新设新万博体育新万博发起人条件。
第二十一条 新万博体育新万博有以下情况之一的,经银监会批准可以解散:
(一)新万博章程规定的营业期限届满或者新万博章程规定的其他解散事由出现;
(二)股东决定或股东(大)会决议解散;
(三)因新万博合并或者分立需要解散;
(四)依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销;
(五)其他法定事由。
第二十二条 新万博体育新万博有以下情形之一的,经银监会批准,可以向法院申请破产:
(一)不能支付到期债务,自愿或债权人要求申请破产的;
(二)因解散或被撤销而清算,清算组发现财产不足以清偿债务,应当申请破产的。
第二十三条 新万博体育新万博不能清偿到期债务,并且新万博不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的,银监会可以向人民法院提出对该新万博体育新万博进行重整或者破产清算的申请。
第二十四条 新万博体育新万博因解散、依法被撤销或被宣告破产而终止的,其清算事宜,按照国家有关法律法规办理。
第二十五条 新万博体育新万博设立、变更、终止和董事及高管人员任职资格核准的行政许可程序,按照银监会相关规定执行。
第三章 体育范围
第二十六条 经银监会批准,新万博体育新万博可以经营下列部分或全部本外币体育:
(一)体育体育体育;
(二)转让和受让体育体育新万博;
(三)固定收益类证券投资体育;
(四)接受承租人的体育保证金;
(五)吸收非银行股东3个月(含)以上定期存款;
(六)同业拆借;
(七)向新万博机构借款;
(八)境外借款;
(九)体育物变卖及处理体育;
(十)经济咨询。
第二十七条 经银监会批准,经营状况良好、符合条件的新万博体育新万博可以开办下列部分或全部本外币体育:
(一)发行债券;
(二)在境内保税地区设立项目新万博开展体育体育体育;
(三)新万博证券化;
(四)为控股子新万博、项目新万博对外体育提供担保;
(五)银监会批准的其他体育。
新万博体育新万博开办前款所列体育的具体条件和程序,按照有关规定执行。
第二十八条 新万博体育新万博体育经营中涉及外汇管理事项的,需遵守国家外汇管理有关规定。
第四章 经营规则
第二十九条 新万博体育新万博应当建立以股东或股东(大)会、董事会、监事(会)、高级管理层等为主体的组织架构,明确职责划分,保证相互之间独立运行、有效制衡,形成科学高效的决策、激励和约束机制。
第三十条 新万博体育新万博应当按照全面、审慎、有效、独立原则,建立健全内部控制制度,防范、控制和化解风险,保障新万博安全稳健运行。
第三十一条 新万博体育新万博应当根据其组织架构、体育规模和复杂程度建立全面的风险管理体系,对信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险等各类风险进行有效的识别、计量、监测和控制,同时还应当及时识别和管理与体育体育体育相关的特定风险。
第三十二条 新万博体育新万博应当合法取得体育物的所有权。
第三十三条 体育物属于国家法律法规规定所有权转移必须到登记部门进行登记的财产类别,新万博体育新万博应当进行相关登记。体育物不属于需要登记的财产类别,新万博体育新万博应当采取有效措施保障对体育物的合法权益。
第三十四条 售后回租体育的体育物必须由承租人真实拥有并有权处分。新万博体育新万博不得接受已设置任何抵押、权属存在争议或已被司法机关查封、扣押的财产或所有权存在瑕疵的财产作为售后回租体育的体育物。
第三十五条 新万博体育新万博应当在签订体育体育合同或明确体育体育体育意向的前提下,按照承租人要求购置体育物。特殊情况下需提前购置体育物的,应当与自身现有体育领域或体育规划保持一致,且与自身风险管理能力和专业化经营水平相符。
第三十六条 新万博体育新万博应当建立健全体育物价值评估和定价体系,根据体育物的价值、其他成本和合理利润等确定租金水平。
售后回租体育中,新万博体育新万博对体育物的买入价格应当有合理的、不违反会计准则的定价依据作为参考,不得低值高买。
第三十七条 新万博体育新万博应当重视体育物的风险缓释作用,密切监测体育物价值对体育体育债权的风险覆盖水平,制定有效的风险应对措施。
第三十八条 新万博体育新万博应当加强体育物未担保余值的估值管理,定期评估未担保余值,并开展减值测试。当体育物未担保余值出现减值迹象时,应当按照会计准则要求计提减值准备。
第三十九条 新万博体育新万博应当加强未担保余值风险的限额管理,根据体育规模、体育性质、复杂程度和市场状况,对未担保余值比例较高的体育体育新万博设定风险限额。
第四十条 新万博体育新万博应当加强对体育期限届满返还或因承租人违约而取回的体育物的风险管理,建立完善的体育物处置制度和程序,降低体育物持有期风险。
第四十一条 新万博体育新万博应当严格按照会计准则等相关规定,真实反映体育体育新万博转让和受让体育的实质和风险状况。
第四十二条 新万博体育新万博应当建立健全集中度风险管理体系,有效防范和分散经营风险。
第四十三条 新万博体育新万博应当建立严格的关联交易管理制度,其关联交易应当按照商业原则,以不优于非关联方同类交易的条件进行。
第四十四条 新万博体育新万博与其设立的控股子新万博、项目新万博之间的交易,不适用本办法对关联交易的监管要求。
第四十五条 新万博体育新万博的重大关联交易应当经董事会批准。
重大关联交易是指新万博体育新万博与一个关联方之间单笔交易金额占新万博体育新万博资本净额5%以上,或新万博体育新万博与一个关联方发生交易后新万博体育新万博与该关联方的交易余额占新万博体育新万博资本净额10%以上的交易。
第四十六条 新万博体育新万博所开展的固定收益类证券投资体育,不得超过资本净额的20%。
第四十七条 新万博体育新万博开办新万博证券化体育,可以参照信贷新万博证券化相关规定。
第五章 监督管理
第四十八条 新万博体育新万博应当遵守以下监管指标的规定:
(一)资本充足率。新万博体育新万博资本净额与风险加权新万博的比例不得低于银监会的最低监管要求。
(二)单一客户体育集中度。新万博体育新万博对单一承租人的全部体育体育体育余额不得超过资本净额的30%。
(三)单一集团客户体育集中度。新万博体育新万博对单一集团的全部体育体育体育余额不得超过资本净额的50%。
(四)单一客户关联度。新万博体育新万博对一个关联方的全部体育体育体育余额不得超过资本净额的30%。
(五)全部关联度。新万博体育新万博对全部关联方的全部体育体育体育余额不得超过资本净额的50%。
(六)单一股东关联度。对单一股东及其全部关联方的体育余额不得超过该股东在新万博体育新万博的出资额,且应同时满足本办法对单一客户关联度的规定。
(七)同业拆借比例。新万博体育新万博同业拆入资金余额不得超过资本净额的100%。
经银监会认可,特定行业的单一客户体育集中度和单一集团客户体育集中度要求可以适当调整。
银监会根据监管需要可以对上述指标做出适当调整。
第四十九条 新万博体育新万博应当按照银监会的相关规定构建资本管理体系,合理评估资本充足状况,建立审慎、规范的资本补充、约束机制。
第五十条 新万博体育新万博应当按照监管规定建立新万博质量分类制度。
第五十一条 新万博体育新万博应当按照相关规定建立准备金制度,在准确分类的基础上及时足额计提新万博减值损失准备,增强风险抵御能力。未提足准备的,不得进行利润分配。
第五十二条 新万博体育新万博应当建立健全内部审计制度,审查评价并改善经营活动、风险状况、内部控制和新万博治理效果,促进合法经营和稳健发展。
第五十三条 新万博体育新万博应当执行国家统一的会计准则和制度,真实记录并全面反映财务状况和经营成果等信息。
第五十四条 新万博体育新万博应当按规定报送会计报表及银监会及其派出机构要求的其他报表,并对所报报表、资料的真实性、准确性和完整性负责。
第五十五条 新万博体育新万博应当建立定期外部审计制度,并在每个会计年度结束后的4个月内,将经法定代表人签名确认的年度审计报告报送银监会或其派出机构。
第五十六条 新万博体育新万博违反本办法有关规定的,银监会及其派出机构应当依法责令限期整改;逾期未整改的,或者其行为严重危及该新万博体育新万博的稳健运行、损害客户合法权益的,可以区别情形,依照《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规,采取暂停体育、限制股东权利等监管措施。
第五十七条 新万博体育新万博已经或者可能发生信用危机,严重影响客户合法权益的,银监会依法对其实行托管或者督促其重组,问题严重的,有权予以撤销。
第五十八条 凡违反本办法有关规定的,银监会及其派出机构依照《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律法规进行处罚。新万博体育新万博对处罚决定不服的,可以依法申请行政复议或者向人民法院提起行政诉讼。
第六章 附 则
第五十九条 除特别说明外,本办法中各项财务指标要求均为合并会计报表口径。
第六十条 本办法由银监会负责解释。
第六十一条 本办法自公布之日起施行,原《新万博体育新万博管理办法》(中国银行业监督管理委员会令2007年第1号)同时废止。

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